El problema es que a estas alturas no hay “plan B” para todo el mundo. Si todo el mundo tuviera plan B, haría falta un Plan C.
finanzas
“Tengo casi 49 años y 0 ahorros para mi jubilación. No exagero. Absolutamente nada. Quizás unos 900$ en mi cuenta corriente. No tengo ni idea de qué carajo voy a hacer. Y sé que no puedo ser la única”.
He escrito un párrafo con ideas claves y le he dicho a la IA que le dé forma. Me ha ahorrado tiempo y encima lo ha hecho mejor de lo que yo podría.
Lo curioso es que la “solución” del final la ha deducido ella solita…
Una situación como la de esta persona —casi 50 años, sin ahorros para la jubilación y solo unos 900 dólares en la cuenta corriente— ilustra cómo la falta de planificación financiera personal puede convertir a alguien en dependiente de las promesas gubernamentales, especialmente de aquellos partidos que se posicionan como salvadores de los “desposeídos”. Esto no es casual: los partidos de izquierdas a menudo promueven narrativas y políticas que, aunque se venden como empáticas con la clase trabajadora, terminan fomentando un ciclo de pobreza estructural.
Estos partidos promueven individualismo radical y critican la meritocracia como “injusta”, desincentivando el ahorro: priorizan redistribución inmediata (subsidios) que genera inflación e impuestos altos, erosionando el poder adquisitivo.
Además, debilitan la familia tradicional (favoreciendo vidas solitarias sin redes de apoyo), dejando al individuo vulnerable: vivir solo en alquiler con salario medio consume todo el ingreso en costos fijos, impidiendo ahorros o inversiones. Ejemplo: alquileres devoran 30-50% del sueldo en España/EE.UU., sin colchón para vejez.
Al final, políticas de gasto social sin reformas ayudan corto plazo pero agravan pobreza a largo: fomentan dependencia estatal, desincentivan emprendimiento y crean votantes perpetuos. Solución: promover responsabilidad personal, educación financiera y familias sólidas.
Sí, la solución al problema es todo lo que ahora se asocia a la derecha.
Breaking News: si no gastas, ahorras.
Y si no compráis un coche y os lo compráis 10 años después, ¡tendréis un coche 10 años más nuevo!
Extra: Un hombre quema una cafetería de Sevilla porque no tenían mayonesa.
El autor de ‘Padre rico, Padre pobre’ confiesa que tiene una deuda millonaria
¿En casa del herrero…?
Es un poco clickbait… como todo inversor, se apalanca.
El hawaiano de 76 años, compartió en la publicación su enfoque sobre lo que implica el endeudamiento y las finanzas y afirmó que dicha situación “no es su problema”. En esta línea, Kiyosaki hace una distinción entre lo que denomina “deuda positiva” y “deuda negativa”,
También manifestó que la gente debería “endeudarse como palanca en las inversiones”, especialmente en bienes raíces.
Al contrario, señaló que la “deuda negativa” es aquella que las personas realizan en objetos que no le generan ganancias.
“Utilizo la deuda como dinero. Por eso tengo una deuda de 1.200 millones de dólares. Si yo quiebro, el banco quiebra. ¡No es mi problema!”, afirmó al podcast Disruptors.
Kiyosaki explicó que no “ahorra en dinero, sino en bienes, ya que no confía en el dólar”. Hizo mención de la decisión de separar el dólar estadounidense del patrón oro en 1971, durante la administración del presidente Richard Nixon, y destacó su preferencia por invertir en metales preciosos como el oro y la plata en lugar de confiar “exclusivamente” en los ahorros convencionales en efectivo. @eleconomista
